Finanzanalyse März 2021

Die ersten drei Monate in diesem Jahr sind wie im Nu verflogen. Zeit für die Finanzanalyse März im Jahr 2021. Diesen Monat sind chinesische Aktien unter Druck gekommen. Zum Monatsende gab es etwas Erleichterung. Den MSCI World konnte ich diesen Monat nicht schlagen. Jedoch habe ich ein passives Einkommen von über €250 erzeugt, eine Steigerung gegenüber dem Vorjahr von über 300%.

Investor Summary

  • Sparquote 38 % / Investquote 44 %
  • Passives Einkommen von €255,38
  • Bildung Cashreserve (Ziel: 20% vom Gesamtportfolio zum 31.12.2020; Zielerreichung 25 %)
  • Performance Gesamtportfolio +4,6 %
  • 16 Aktienkäufe (inkl. Sparpläne)
  • 14 Dividendenzahlungen (insg. 20 in 2021)
  • 4 Put Optionen verkauft (Cash Secured Puts)

Sparquote

Die Sparquote ist in diesem Monat nur bei 38% (Ziel 45%). Dies ist auf den hohen Konsum in diesem Monat zurückzuführen. Die Investitionsquote liegt bei 44%, wobei mein Ziel hier bei max. 25% liegt in diesem Jahr liegt. Ich werde meinen Cashanteil auf 20% erhöhen (gemäß Portfolio am 31.12.2020). Nun habe ich 1/4 meines Ziels erreicht.
 
Für das Gesamtjahr 2021 ergeben sich folgende Gesamtquoten:

  • Sparquote 49%
  • Investitionsquote 45%
Gesamtübersicht 2021: Spar- und Investquote © Finanzwolf.de
Gesamtübersicht 2021: Spar- und Investquote © Finanzwolf.de

In diesem Monat sind meine Ausgaben nach folgenden Kategorien angefallen. Konsumausgaben waren im letzten Monat besonders hoch, da ich eine Kettensäge und ein paar neue Klamotten gekauft habe. Der Großteil meiner Ausgaben sind weiterhin Lebenshaltungskosten (darin enthalten auch Tilgungen für das Eigenheim).

Ausgaben nach Kategorien im aktuellen Reporting Monat
© Finanzwolf.de
Ausgaben nach Kategorien im aktuellen Reporting Monat
© Finanzwolf.de

Passives Einkommen

Mein passives Einkommen konnte ich in diesem Monat gegenüber dem Vorjahr wieder sehr stark steigern. Diesmal habe ich eine Steigerung von 390% erreicht. Die Dividendeneinnahmen sind in etwa genauso hoch wie 2020, meine P2P-Einnahmen waren ca. doppelt so hoch und im März 2020 hatte ich noch keine Optionsprämien vereinnahmt.

Werbung
Passives Einkommen im aktuellen Reporting Monat 2021 gegenüber 2020 © Finanzwolf.de
Passives Einkommen im aktuellen Reporting Monat 2021 gegenüber 2020
© Finanzwolf.de

Wie in den letzten Monaten kommt mein Großteil des passiven Einkommens aus dem Optionsgeschäft ca. 75% (Vormonat 90%).

Zusammensetzung passives Einkommen im aktuellen Reporting Monat 2021 © Finanzwolf.de
Zusammensetzung passives Einkommen im aktuellen Reporting Monat 2021 © Finanzwolf.de

Mein kumuliertes passives Einkommen im Jahr 2021 beträgt €646,43 (Zielerreichung: 31%).  

Entwicklung des Gesamtportfolios

In diesem Abschnitt messe ich mich bzw. mein Portfolio ggü. dem Lyxor MSCI World UCITS ETF (FR0010315770). Demnach möchte ich mein Gesamtportfolio mit diesem Index vergleichen und messen. Die Frage dich ich mir stelle: bin ich persönlich besser als ein passiver Index, der aus sehr vielen Aktien besteht? In den vergangenen 6 Monaten läuft es für mich, ich war in 4 von 6 Fällen besser als der MSCI World (blau markiert).

PortfolioOktNovDezJan’21FebMärz
Finanzwolf-1,0%+10,6%+2,7%+2,3%+1,3%+4,6%
MSCI World-2,7%+9,8%+1,1%0%+3,7%+5,6%
Vergleich mein Portfolio vs. MSCI World © Finanzwolf.de

Das Gesamtportfolio entwickelt sich im März mit +4,6% positiv, verglichen mit dem Dax und dem MSCI jedoch schlechter. Der Dax stieg um +7,1% und mein Vergleichsindex MSCI World auch stärker mit +5,6%. Ich bin jedoch zufrieden, denn die chinesischen Aktien sind und waren weiterhin unter Druck. Geely ist durch die Gewinnwarnung um knapp -25% gefallen, Sunny Technology auch um ca. -11%, TSMC um knapp -6%. Das sind Werte, die alle in den vergangenen Monaten extrem gestiegen sind. Ich bin aber immer noch von den Werten überzeugt, daher sind größere Schwankungen für mich völlig in Ordnung. Das Gesamtportfolio ist von der Summe auf dem höchsten Stand. Begonnen habe ich im April 2019 mit 100% und habe nun mittlerweile das Portfolio auf 268% steigern (inkl. Einlagen) können.

Gesamtentwicklung inklusive Investitionen © Finanzwolf.de
Gesamtentwicklung inklusive Investitionen © Finanzwolf.de

Finanzanalyse März 2021 der Anlageklassen

Umstellung der Renditeberechnung von XIRR auf TTWRR.

Aktien / ETF

TTWRR Monatsrendite Aktien +1,6%, ETF +1,2%
TTWRR letzte 12 Monate Aktien +6,1%, ETF +4,6%

Aktien- und ETF-Orders

Folge Aktien habe ich in diesem Monat per Sparplan über Consors* gekauft:

  • Atlassian
  • Church & Dwight
  • Fastenal
  • Gazprom
  • SAP
  • Tencent
  • Thermo Fisher
  • Unilever
  • Waste Management
  • Xiaomi
  • Digital Realty (REIT)
  • Realty Income (REIT)
  • Amundi MSCI Indien (ETF)
  • Lyxor FTSE China A50 (ETF)
  • Xtracker MSCI Brasilien (ETF)

Darüber hinaus habe ich noch in folgende Aktien investiert:

  • Pfizer (Nachkauf)

Aktienverkäufe

Fehlanzeige

Optionen

Insgesamt habe ich in diesem Monat 4 Optionen verkauft. Alle Optionen habe ich vorzeitig verkauft. Der Vorteil dabei ist, dass ich in diesem Monat kein Risiko mehr habe, falls eine oder mehrere Aktien crashen würden. Die Monatsrendite liegt bei 2,6% auf das eingesetzte Kapital. Eine durchschnittliche Haltedauer von 20 Tagen je Option ergibt eine hochgerechnete Jahresrendite von 47,9%. 

Folgende Optionen habe ich diesen Monat verkauft: 

Optionrealisierte Optionsprämie*
COTY Mrz19’21 6.5 PutU$30
KHC Mrz19’21 34 PutU$67
COTY Aug20’21 6.0 PutU$35
TCOM Mrz19’21 36.0 PutU$79
Optionen im aktuellen Reporting Monat © Finanzwolf.de // * Gebühren sind bereits abgezogen

Am Beispiel Trip.com möchte ich dir mein vorzeitiges Zurückkaufen der Put Optionen verdeutlichen:

  • Verkauf von TCOM am 16.02.21 (Prämie erhalten von U$100 – U$3 Gebühren = U$97)
  • Kauf von TCOM am 09.03.21 (Prämie bezahlt von U$15 + U$3 Gebühren = U$18)
  • Gesamtertrag 97 – 18 = U$79 (21 Tage Haltedauer)
  • Die Option wäre am 19.03. verfallen, dabei hätte ich insgesamt U$18 mehr verdienen können, wenn ich die Option auslaufen lassen würde. Dafür hätte das Risiko noch weitere 10 Tage tragen müssen.

P2P

TTWRR Monatsrendite +0,7%

TTWRR letzte 12 Monate -28,8%

Diesen Monat habe ich meinen Anteil an P2P erhöht. Die detaillierten Renditen je P2P-Plattform findest du direkt im Menü unter Mikrokredite.

Die Jahresrendite von -28,8% ist darauf zurückzuführen, da ich am 01.01. meine Gesamtinvestition bei Grupeer abgeschrieben habe. Ich erwarte nicht, dass ich dort noch Geld zurückerhalten werde. Grupeer machte etwa 1/5 meiner gesamten P2P Investments aus.

Ich habe mein Engagement bei Robo.cash* und EstateGuru* ausgebaut. Während Corona waren diese Plattformen aus meiner Sicht die sichersten – in denen ich investiert bin. Zu jeder Zeit wurden hier regelmäßig Zinsen bezahlt.

Edelmetalle

TTWRR Monatsrendite +5,5%

TTWRR letzte 12 Monate +2,0%

Keine Käufe oder Verkäufe des EUWAX Gold II Zertifikats. Neben dem ETC Zertifikat habe ich noch Aktien vom größten „Goldschürfer“ der Welt Newmont.

Erkaufte Freizeit

Auch diesen Monat habe ich spaßeshalber meine finanzielle Freiheit ausgerechnet. Mit einem fiktiven Stundenlohn von €13,- könnte folgende Auszeiten nehmen:

Ich gehe von einer Arbeitswoche von 35h aus (7h/Tag)

fiktiver Stundenlohnpassives Einkommenweniger arbeiten
€13,-€255,3819,6 Stunden / 2,8 Tage
Erkaufte Freizeit in Stunden und Tagen © Finanzwolf.de

In diesem Monat könnte ich knapp 3 Tage unbezahlten Urlaub gönnen bzw. 24 Tage auf das Jahr hochgerechnet. Das finde ich genial! Das motiviert mich definitiv weiter zu sparen und zu investieren. Irgendwann stehen dort hoffentlich: „365 Tage unbezahlter Urlaub“ :-).

Sonstige Ziele

Meine sonstigen Ziele sind meist Gesundheitsziele. Ich möchte beispielsweise mind. 3,5 Tage in der Woche Sport treiben, das ergibt eine Sollquote pro Monat von 42%. Ich möchte mich 3x die Woche Dehnen, das entspricht ca. 40% der Tage pro Monat und ich möchte maximal 5x im Monat Süßigkeiten Essen, das entspricht einer Quote von 16%. Folgende Quoten habe ich erreicht:

ZielSollIst
Sport42%41,9%
Dehnen40%45,2%
Süßigkeiten16%35,5%
Gesundheitsziele im aktuellen Reporting Monat © Finanzwolf.de

Knapp rot mit meinen sportlichen Zielen. 0,1%-Punkte fehlten, um das Ziel zu erreichen. Beim Dehnen konnte ich knapp jeden 2 Tag die Übungen absolvieren, die Süßigkeiten machen es mir aktuell schwer. Da zählt ein Stück Schokolade genauso dazu wie ein Eisbecher. Ich konnte im März nicht asketisch auf Süßigkeiten verzichten.

War die Finanzanalyse März 2021 für dich interessant? Wie schaut es bei dir in diesem Monat aus? Wie hoch ist dein passives Einkommen? Was hast du dir für 2021 vorgenommen oder bereits erreicht? Schreibe es mir doch als Kommentar. Wenn du möchtest, kannst du den Beitrag gerne auch auf Facebook, Instagram oder anderen sozialen Kanälen teilen.


Aktuell lese ich das sehr spannende Buch „Eine kurze Geschichte über die Menschheit“ von Yuval Noah Harari. Es geht über uns, den Homo Sapiens. Im Buch wird beschrieben, wie wir uns gegenüber den anderen Arten durchsetzen konnten. Du erfährst auch, wieso wir als „Rasse“ uns in großen Ordnungen über 100 Personen organisieren können und welche künstlichen Strukturen wir uns selbst schaffen.

Werbung

Danke.

Inhalte werden geladen

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.

Diese Website verwendet Akismet, um Spam zu reduzieren. Erfahre mehr darüber, wie deine Kommentardaten verarbeitet werden.