Finanzanalyse Juni 2021

Dieser Monat hat den damaligen Rekordmonat aus dem Vorjahr um sage und schreibe 32% übersteigen. Im Juni 2021 konnte ich einen Cashflow von €701,89 generieren. Höhere Einnahmen wie genau vor einem Jahr mit dem Wirecard Debakel. Damals noch Rekordoptionseinnahmen vor dem großen Absturz. Mein Portfolio rentierte diesen Monat +2,9%, der MSCI World (+4,2%).

Investor Summary

  • Sparquote 70% / Investquote 63%
  • Passives Einkommen von €701,89
  • Bildung Cashreserve (Ziel: 20% vom Gesamtportfolio zum 31.12.2020; Zielerreichung 46,5% (+4,5%))
  • Performance Gesamtportfolio +2,9% (in 2021: +14,6%)
  • 30 Aktienkäufe (inkl. Sparpläne)
  • 18 Dividendenzahlungen (insg. 53 in 2021)
  • 10 Optionstrades abgeschlossen / (8x Put, 2x Call)

Sparquote

Die Sparquote geht diesen Monat durch die Decke: 70% (Ziel 45%). Neben dem Bonus sind auch wieder einige Dinge bei eBay-Kleinanzeigen verkauft worden. Meine Einnahmen sind demnach auch durch die Decke. Die Investitionsquote liegt bei 63%, da ich doch einige Käufe abgewickelt habe. Hier möchte ich „nur“ ca. 25% anzulegen, aber in diesem Monat konnte ich bei einigen Werten nicht widerstehen. Auch aufgrund der Verkauf einer Wohnung, habe ich meinen Cashanteil nicht signifikant erhöht, da durch mein Wohnungsverkauf mein Zielwert von 25% des Gesamtportfolios locker erreicht wird.
 
Für das Gesamtjahr 2021 ergeben sich folgende Gesamtquoten:

  • Sparquote 53%
  • Investitionsquote 49%
Gesamtübersicht 2021: Spar- und Investquote © Finanzwolf.de
Gesamtübersicht 2021: Spar- und Investquote © Finanzwolf.de

In diesem Monat sind meine Ausgaben nach folgenden Kategorien angefallen. Diesen Monat habe ich meine Rücklagen stärker erhöht, u.a. für den Sommerurlaub, den wir wahrscheinlich nach den Sommerferien antreten werden. Ansonsten eigentlich wie immer, der Großteil meiner Ausgaben sind wie immer Lebenshaltungskosten (darin enthalten auch Tilgungen für das Eigenheim).

Ausgaben nach Kategorien im aktuellen Reporting Monat
© Finanzwolf.de
Ausgaben nach Kategorien im aktuellen Reporting Monat
© Finanzwolf.de

Cashflow

Mein Cashflow konnte ich nach dem Vorjahres-Rekordmonat um weitere +32% steigern. Auch die Dividendeneinnahmen sind in diesem Monat dreistellig, und damit auch um weitere 50€ höher als im Juni 2020. Die P2P-Einnahmen ca. 40% höher als in 2020, auch hier habe ich wieder in EstateGuru und Robo.cash aufgestockt.

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Passives Einkommen im aktuellen Reporting Monat 2021 gegenüber 2020 © Finanzwolf.de
Passives Einkommen im aktuellen Reporting Monat 2021 gegenüber 2020 © Finanzwolf.de

Der Großteil meines Cashflows kommt aus dem Optionsgeschäft ca. 85% (Vormonat 85%).

Zusammensetzung passives Einkommen im aktuellen Reporting Monat 2021 © Finanzwolf.de
Zusammensetzung passives Einkommen im aktuellen Reporting Monat 2021 © Finanzwolf.de

Mein kumuliertes passives Einkommen im Jahr 2021 beträgt nun stattliche €1.971,83, damit habe ich meine geplante Zielerreichung bereits nach 6 Monaten zu 98% erreicht. Ich erkenne hier, dass ich meine Ziele nicht hoch genug setze. Ich bin von einem eher schlechten Jahr ausgegangen mit rückläufigen Kursen und weniger Optionsprämien. Das der Markt sich so entwickelt kommt meiner Zielerreichung natürlich entgegen. Nichtsdestotrotz sollte man nicht alles auf eine Karte setzen, um die höchstmögliche Rendite einzufahren.  

Entwicklung des Gesamtportfolios

In diesem Abschnitt messe ich mich bzw. mein Portfolio ggü. dem Lyxor MSCI World UCITS ETF (FR0010315770). Demnach möchte ich mein Gesamtportfolio mit diesem Index vergleichen und messen. Die Frage dich ich mir stelle: bin ich persönlich besser als ein passiver Index, der aus sehr vielen Aktien besteht? In den vergangenen 6 Monaten lief es schlecht mit meinem Portfolio, gemessen am passiven Index. Es steht 2 zu 4 (Gewinnermonate blau markiert). Muss ich mir Gedanken machen?

PortfolioJan’21FebMärzAprilMaiJuni
Finanzwolf+2,3%+1,3%+4,6%+3,0-0,7+2,9
MSCI World0%+3,7%+5,6%+2,2-0,3+4,2
Vergleich mein Portfolio vs. MSCI World © Finanzwolf.de

Das Gesamtportfolio entwickelt sich im Juni mit +2,9% positiv. Der Dax stieg im selben Zeitraum um +0,2%, mein Vergleichsindex MSCI World um gute +4,2%. Zufrieden bin ich dennoch, auch wenn ich diesen Monat den MSCI World nicht schlagen konnte. Edelmetalle und Krypton liefen auch diesen Monat nicht gut.

Das Gesamtportfolio ist wieder bei einem neuen Peak – höchster bisheriger Stand. Grundsätzlich bin ich weiterhin diversifiziert aufgestellt und blicke positiv gestimmt in die Zukunft. Auch wenn die Märkte mit Sicherheit bis 2030 mindestens einen Crash haben werden, bleibe ich weiterhin voll investiert. Mit meiner 20%igen Cashrücklage, fühle ich mich gut gerüstet, entsprechend nachzulegen. Begonnen habe ich im April 2019 mit 100% und bin mittlerweile bei einem Gesamtportfolio von 337% (inkl. Einlagen).

Gesamtentwicklung inklusive Investitionen © Finanzwolf.de
Gesamtentwicklung inklusive Investitionen © Finanzwolf.de

Finanzanalyse Juni 2021 der Anlageklassen

Lies hier nach, falls dir die Renditeberechnung nach TTWRR nichts sagt.

Aktien / ETF

TTWRR Monatsrendite Aktien +4,2%, ETF +4,6%
TTWRR letzte 12 Monate Aktien -32,4%, ETF +25,3%

Aktien- und ETF-Orders

Folge Aktien habe ich in diesem Monat per Sparplan über Consors* gekauft:

  • Atlassian
  • Church & Dwight
  • Fastenal
  • Gazprom
  • SAP
  • 2xTencent
  • 2xThermo Fisher
  • Unilever
  • Waste Management
  • Xiaomi
  • Digital Realty (REIT)
  • Realty Income (REIT)
  • Amundi MSCI Indien (ETF)
  • Lyxor FTSE China A50 (ETF)
  • Xtracker MSCI Brasilien (ETF)

Darüber hinaus habe ich noch in folgende Aktien investiert:

  • Sleep Number (Neukauf)
  • ICBC (Neukauf in Hong Kong; ersetzt durch Ping An)
  • Alibaba (Neukauf in Hong Kong)
  • Chevron (Nachkauf)
  • Morphosys (Saisonaler Kauf)
  • Apple (Saisonaler Kauf)
  • Eli Lilly (Saisonaler Kauf)
  • Curevac (kurzfristiger Kauf nach starkem Kursrückgang)

Aktienverkäufe

  • Alibaba (Verkauf wegen Umschichtung in Hongkong Aktien)
  • Ping An (Verkauf wegen Umschichtung in Hongkong Aktien)
  • Curevac (Verkauf nach ca. 20% Gewinn)

Optionen

Insgesamt habe ich in diesem Monat 10 Optionstrades abgeschlossen. Dabei waren 8 Short Puts und zwei Short Calls dabei.

Mehr zu den Optionstrades im folgenden Beitrag:

Optionstrade Einnahmen im Juni 2021

Die Monatsrendite liegt bei meinen Trader in diesem Monat bei 6,8% auf das eingesetzte Kapital. Eine durchschnittliche Haltedauer von 13,4 Tagen je Option ergibt eine hochgerechnete Jahresrendite von 64,5%. 

P2P

TTWRR Monatsrendite +0,6%

TTWRR letzte 12 Monate -29%

Diesen Monat habe ich meinen Anteil an P2P wieder weiter erhöht. Die detaillierten Renditen je P2P-Plattform findest du direkt im Menü unter Mikrokredite.

Die Jahresrendite von -29% ist darauf zurückzuführen, da ich am 01.01. meine Gesamtinvestition bei Grupeer kalkulatorisch abgeschrieben habe. Ich erwarte nicht, dass ich dort noch Geld zurückerhalten werde. Grupeer machte etwa 1/5 meiner damaligen gesamten P2P Investments aus.

Ich habe mein Engagement bei Robo.cash* und EstateGuru* ausgebaut. Während Corona waren diese Plattformen aus meiner Sicht die besten & sichersten – in denen ich investiert bin. Zu jeder Zeit wurden hier regelmäßig Zinsen bezahlt oder ich konnte Kapital abziehen.

Edelmetalle

TTWRR Monatsrendite -7,9%

TTWRR letzte 12 Monate +5,8%

Diesen Monat hab das EUWAX Gold II Zertifikat nachgekauft. Gold erlebt ja gerade einen Ausverkauf, da habe ich etwas nachgelegt.

Erkaufte Freizeit

Auch diesen Monat habe ich spaßeshalber meine finanzielle Freiheit ausgerechnet. Mit einem fiktiven Stundenlohn von €13,- könnte ich folgende Auszeit nehmen:

Ich gehe von einer Arbeitswoche von 35h aus (7h/Tag)

fiktiver Stundenlohnpassives Einkommenweniger arbeiten
€13,-€701,8954 Stunden / 7,7 Tage
Erkaufte Freizeit in Stunden und Tagen © Finanzwolf.de

In diesem Monat könnte ich knapp 8 Tage unbezahlten Urlaub gönnen bzw. 96 Tage auf das Jahr hochgerechnet. Das finde ich genial! Das motiviert mich definitiv weiter zu sparen und zu investieren. Irgendwann stehen dort hoffentlich: „365 Tage unbezahlter Urlaub“ :-).

Sonstige Ziele

Meine sonstigen Ziele sind meist Gesundheitsziele. Ich möchte beispielsweise mind. 3,5 Tage in der Woche Sport treiben, das ergibt eine Sollquote pro Monat von 42%. Ich möchte mich 3x die Woche Dehnen, das entspricht ca. 40% der Tage pro Monat und ich möchte maximal 5x im Monat Süßigkeiten Essen, das entspricht einer Quote von 16%. Folgende Quoten habe ich erreicht:

ZielSollIst
Sportmind. 42%46,7%
Dehnenmind. 40%36,7%
Süßigkeitenmax. 16%63,3%
Gesundheitsziele im aktuellen Reporting Monat © Finanzwolf.de

Die sportlichen Ziele sind grün bis gelb – wenn man das so nennen kann. Das Süßigkeiten-Ziel wieder voll verfehlt. Ich hatte mehr als jeden 2. Tag süßes genascht… echt schlecht. „Süßes naschen“ bedeutet: egal was es ist und wie viel. Das heißt ein Stückchen Schokolade ist genauso nicht erfüllt als eine ganze Tafel Schokolade. Ich bin aber eher an dem Stückchen Schokolade, als bei der Tafel :-).

War die Finanzanalyse Juni 2021 für dich informativ? Wie schaut es bei dir in diesem Monat aus? Wie hoch ist dein passives Einkommen? Was hast du dir für 2021 vorgenommen oder bereits erreicht? Schreibe es mir doch als Kommentar. Wenn du möchtest, kannst du den Beitrag gerne auch auf Facebook, Instagram oder anderen sozialen Kanälen teilen.


In dem Sinne – blicke in die Zukunft und nimm dich und deine Vorsorge in deine Verantwortung!

Diesen Monat habe ich folgendes Buch begonnen: Factfulness. Interessantes Buch über Fakten bzw. was man über die Welt denkt. Zu beginn darf man Fragen beantworten, ich glaube es sind knapp 20 Stück. Ich habe davon 2 richtig beantwortet… und das ist der Schnitt. Unglaublich, was es für Fortschritte auf der Welt gibt, diese man aber gar nicht erkennt. Die Medien berichten eher über die Hungersnöte, Naturkatastrophen, Kriege, etc. als über die Fortschritte zu berichten. Empfehlenswert für Jeden, der sich mal mit dem Fortschritt auf der Welt beschäftigen möchte.

Danke fürs bis zu Ende lesen :-).

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